畢節(jié)農(nóng)商銀行精準(zhǔn)識(shí)別電詐“工具人” 阻斷3萬元涉詐資金轉(zhuǎn)移

來源：當(dāng)代先鋒網(wǎng)
發(fā)布時(shí)間：2025-05-27 20:39:47

近日，畢節(jié)農(nóng)商銀行長春支行精準(zhǔn)識(shí)別一名電信詐騙“工具人”，成功阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移，為受害人全額挽回經(jīng)濟(jì)損失3萬元。

當(dāng)日上午，客戶鐘某到長春支行柜面辦理3萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員按流程核查，發(fā)現(xiàn)鐘某賬戶資金“快進(jìn)快出”特征明顯，且入賬資金交易觸發(fā)監(jiān)督預(yù)警系統(tǒng)。鐘某稱入賬資金為其朋友轉(zhuǎn)入歸還借款，但不配合提供“朋友”具體身份信息等合理佐證，并以家中有急事為借口快速離開。工作人員結(jié)合鐘某逃避核查的異常反應(yīng)及賬戶資金“快進(jìn)快出”洗錢特征，研判該筆交易疑似轉(zhuǎn)移涉詐資金，立即向總行反詐部門反映情況。

畢節(jié)農(nóng)商銀行反詐部門向畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)反詐中心報(bào)送可疑線索并指導(dǎo)長春支行緊急暫停鐘某賬戶非柜功能、關(guān)閉柜面取現(xiàn)限額，并在行內(nèi)作可疑信息共享。管控2小時(shí)后，鐘某賬戶被江蘇省公安機(jī)關(guān)疑似電信詐騙嫌疑人止付、兩天后被凍結(jié)，成功阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移，全額挽回受害人經(jīng)濟(jì)損失。

經(jīng)畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)反詐中心調(diào)查，鐘某在網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)搜索“貸款”關(guān)鍵詞，詐騙分子冒充網(wǎng)貸公司客服人員向鐘某發(fā)送二維碼，鐘某掃碼后與對方聯(lián)系。對方以需要“包裝流水”為鐘某提供免息貸款為由，誘導(dǎo)鐘某提供銀行賬戶接收受害人詐騙資金，后又話術(shù)教唆鐘某取現(xiàn)時(shí)應(yīng)對銀行工作人員核查。在畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)反詐中心民警的解析下，鐘某深刻認(rèn)識(shí)到轉(zhuǎn)移詐騙資金的錯(cuò)誤行為，意識(shí)到被詐騙分子利用成為電詐“工具人”的危害性。

來源貴州農(nóng)信

編輯李剛

二審程姣

三審王迪周密