火眼金睛識騙局警銀聯(lián)動護(hù)平安 ——水城農(nóng)信聯(lián)社成功攔截30萬元涉詐資金

來源：當(dāng)代先鋒網(wǎng)
發(fā)布時間：2025-10-30 16:34:03

近日，一封來自六盤水市公安局反詐中心的表揚信送到了水城農(nóng)信聯(lián)社，對水城農(nóng)信聯(lián)社濫壩信用社在反詐工作中展現(xiàn)出的高度警惕性和專業(yè)能力給予高度評價，并對其成功攔截30萬元涉詐資金的突出貢獻(xiàn)表示感謝。這背后，是一場與詐騙分子斗智斗勇的“攻防戰(zhàn)”。

事情要從10月20日說起。當(dāng)天上午9時，一名客戶來到濫壩信用社，詢問其對公賬戶狀態(tài)，稱稍后有兩筆貨款要進(jìn)賬。這本是平常的業(yè)務(wù)，但當(dāng)天12時發(fā)生的另一件事，卻讓經(jīng)驗豐富的柜員警覺了起來。

另一名客戶前來辦理大額轉(zhuǎn)賬，要求將公司賬戶里的30萬元轉(zhuǎn)入一戶個人賬戶。當(dāng)柜員按照規(guī)定開展盡職調(diào)查，詢問資金來源、用途及交易對手等關(guān)鍵信息時，客戶的回答開始含糊其詞，前后矛盾，甚至連自己公司的經(jīng)營范圍都說不清楚。

“他當(dāng)時神色慌張，回答問題支支吾吾，還不停地走到營業(yè)廳外接電話，刻意躲避我們的詢問。”當(dāng)班柜員回憶道。憑借職業(yè)敏感性，柜員迅速通過“企查查”等工具核實公司信息，發(fā)現(xiàn)客戶的陳述與實際情況嚴(yán)重不符。一系列反常行為，讓工作人員判斷這極有可能是一起涉詐案件。

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信用社工作人員向客戶宣傳反詐知識

情況緊急，運營主管立即將情況上報至聯(lián)社運營服務(wù)中心，運營中心第一時間向縣反詐中心提交協(xié)查請求。在等待核查結(jié)果期間，為了防止資金被轉(zhuǎn)移，工作人員以“款項來源不明，無法提供有效佐證”為由，果斷拒絕了該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第二天，該公司換了一名人員前來，并提供了所謂的“定金轉(zhuǎn)賬記錄”和聊天截圖作為“佐證”。但工作人員沒有被這些假象迷惑，經(jīng)過再次細(xì)致核查，發(fā)現(xiàn)其資金用途模糊，與公司經(jīng)營范圍嚴(yán)重不符，疑點重重，于是再次嚴(yán)詞拒絕。

兩次嘗試均告失敗，詐騙分子的陰謀最終敗露。10月22日，該筆30萬元資金被廣東省廣州市公安局荔灣分局刑警大隊依法凍結(jié)，成功為受害者挽回了重大經(jīng)濟損失。

此次成功攔截，是水城農(nóng)信聯(lián)社員工高度責(zé)任心、敏銳風(fēng)險識別能力和扎實業(yè)務(wù)功底的綜合體現(xiàn)，更是“警銀聯(lián)動”機制高效運轉(zhuǎn)的生動范例。面對不斷翻新的詐騙手段，水城農(nóng)信聯(lián)社表示，將持續(xù)加強員工反詐技能培訓(xùn)，深化與公安機關(guān)的協(xié)作配合，積極履行社會責(zé)任，用實際行動筑牢金融安全防線，堅決守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

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信用社工作人員在營業(yè)大廳向客戶宣傳反詐知識

【反詐提醒】

此次事件也再次為廣大市民和企業(yè)敲響警鐘。詐騙手段層出不窮，但萬變不離其宗。請務(wù)必記?。喝魏我髮~戶資金轉(zhuǎn)入個人賬戶的行為都應(yīng)高度警惕；對于來源不明、信息不符的資金要求，要堅決拒絕。在辦理金融業(yè)務(wù)時，請積極配合銀行工作人員的詢問和核查，這既是對您資金安全的保護(hù)，也是共同抵御詐騙犯罪的重要一環(huán)。守護(hù)財產(chǎn)安全，需要我們每一個人時刻保持警惕！

通訊員蔡霽郭玲

編輯張蕾秋泓

二審程姣

三審王迪周密